大理大学学报 ›› 2024, Vol. 9 ›› Issue (3): 93-100.DOI: 10. 3969 / j. issn. 2096-2266. 2024. 03. 013
李巍涛,刘 丹
Li Weitao, Liu Dan
摘要: 智能投顾是一项深具金融科技代表性的金融服务,随着依托银行业金融机构的相关业务暂停服务,服务平台全部被叫
停。从行政监管角度分析,“机构”监管模式不适应智能投顾发展,“命令-控制”监管形式下法律监管制度滞后,“确定性”规则
的适用限缩智能投顾功能。国家机构改革完成了智能投顾行政规制路径转变的第一步,通过从“机构”监管到“功能”监管等综
合性监管方向的转变,“命令-控制”型到“实验”型规制形式的转变,“确定性”规则到“包容性”原则规范理念的转变,进一步为
完善智能投顾行政规制路径转变提供新思路。
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